Bank of America оштрафовано на 1,21 мільярда доларів за порушення законів про боротьбу з відмиванням грошей.
Bank of America має сплатити понад 1,21 мільярда доларів штрафів за порушення законів про боротьбу з відмиванням грошей та санкцій, оголосило Міністерство фінансів у вівторок.
Серед цієї суми, штраф у розмірі 1,2 мільярда доларів, накладений Мережею боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN), є третім найбільшим в історії Міністерства фінансів. Управління контролера грошового обігу (OCC) одночасно наклало цивільний грошовий штраф у розмірі 750 мільйонів доларів — найбільший за його 163-річну історію — за «дефектну та неефективну» програму відповідності.
Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) також оголосило про угоду про врегулювання на суму 11,6 мільйона доларів з Bank of America щодо порушень санкцій, пов’язаних з Іраном, Росією, глобальним тероризмом та наркотиками.
Міністерство фінансів зарахувало штраф OCC до свого штрафу у 1,2 мільярда доларів. Жодних обмежень на активи не накладено.
Bank of America визнав навмисні порушення Закону про банківську таємницю (BSA) та правил FinCEN, повідомила FinCEN. Банк визнав, що не впровадив та не підтримував програму боротьби з відмиванням грошей (AML), яка відповідала б BSA та нормативним актам FinCEN, а також що він не проводив належну перевірку рахунків кореспондентів для іноземних фінансових установ.
Банк також не подав звіти про підозрілі операції на суму 5 мільярдів доларів, встановила FinCEN.
Згідно з OCC, Bank of America не відстежував належним чином трильйони доларів у транзакціях, і банк «роками знав, що він не передає потенційно підозрілу діяльність для перевірки слідчими». Крім того, офіцер та персонал банку з питань BSA «не мали достатніх навичок та досвіду» для ефективного управління програмою BSA/AML банку.
«Фінансові установи перебувають на передовій захисту нашої економічної та національної безпеки», — заявив міністр фінансів Скотт Бессент у заяві. «Коли банк такого масштабу не виконує свої зобов’язання щодо боротьби з відмиванням грошей та санкцій, наслідки виходять далеко за межі його власних стін, наражаючи всю фінансову систему США на значні ризики незаконного фінансування».
У 2024 році Bank of America погодився на наказ про припинення та відмову від виконання (cease-and-desist order) щодо недоліків BSA/AML. Але, згідно з OCC, кредитор не виконав кроки, необхідні для створення ефективної програми відповідності BSA/AML після видання наказу, і його програма продовжує мати значні проблеми.
Більш ніж через рік після наказу 2024 року, Bank of America не передав потенційно підозрілу діяльність для перевірки і обробляв потенційні транзакції з відмивання грошей через торгівлю через помилку у своїй програмі моніторингу транзакцій, повідомив OCC.
«Майже два роки тому банк підписав угоду з OCC та взяв зобов’язання виправити свої давні недоліки BSA. Незважаючи на свої зобов’язання перед американським народом як банк, що має національну ліцензію та є глобально системно значущим, програма відповідності BSA/AML банку продовжує відображати широкі збої у внутрішньому контролі, що загрожує національній та економічній безпеці США», — заявив контролер грошового обігу Джонатан Гоулд у своїй заяві.
«Погана реакція банку на його недоліки BSA є неприйнятною», — сказав Гоулд. «Кричущі та триваючі порушення BSA другим за величиною банком виправдовують накладення OCC найбільшого цивільного грошового штрафу, коли-небудь накладеного на банк. OCC очікує, що всі банки матимуть ефективну програму відповідності BSA/AML. Ті, хто цього не зробить, можуть очікувати швидких та значних дій з боку OCC».
Представник Bank of America у вівторок згадав про мільярди доларів, які компанія інвестувала в технології та персонал для боротьби з фінансовими злочинами. «Відповідність фінансовим злочинам — це серйозно, і ми несемо відповідальність за те, щоб робити це правильно», — сказав представник у електронному листі до Banking Dive.
«Наша команда далеко просунулася та прагне виконати роботу, необхідну для вирішення проблем, порушених нашими регуляторами», — зазначив представник.
Результати Bank of America за третій квартал, які мають бути опубліковані в середу, включатимуть невідраховану податком статтю витрат у розмірі 1,2 мільярда доларів, повідомив представник, що вплине на чистий прибуток приблизно на 17 центів на акцію.
Інформація підготовлена на основі матеріалів: www.bankingdive.com