4 ключові аспекти стратегії Wells Fargo щодо трансформації банку за допомогою ШІ
У 2027 році ключовим напрямком роботи для Фараза Шафіка, керівника відділу продуктів та рішень зі штучного інтелекту банку, стане перебудова робочих процесів з урахуванням ШІ.
ЛАС-ВЕГАС – Штучний інтелект може бути всюди, але цінність – ні, стверджує керівник Wells Fargo Фараз Шафік. Щоб досягти цього, банк проводить глибокий стратегічний аналіз робочих процесів з метою їх трансформації.
Шафік, керівник відділу продуктів та рішень зі штучного інтелекту Wells, приєднався до банку в лютому. Його завдання – розробка дорожньої карти та впровадження продуктів на базі ШІ для використання в усій компанії. До цього він обіймав керівні посади в Amazon Web Services.
«Рік розпочався з переконання, що ми маємо належні інструменти для наших співробітників», – сказав Шафік в інтерв’ю. Після цього Wells почав визначати конкретні напрямки використання ШІ та вже бачить відчутні переваги від цих ініціатив.
У 2027 році переосмислення робочих процесів та інтеграція ШІ в них стане «найбільшим пріоритетом» для Шафіка.
«Це те, на що я витрачу значно більше часу та енергії до кінця цього року, а також наступного», – додав він.
Згідно з його словами, зусилля банку з активами на 2,3 трильйона доларів щодо отримання вигоди від ШІ виходять за рамки застосування окремих інструментів чи зосередження на кількох випадках використання.
«Наша мета – використовувати ШІ для фундаментальної трансформації роботи нашого банку», – наголосив Шафік.
Виступаючи у вівторок на конференції Money20/20 у Лас-Вегасі, Шафік зазначив, що Wells Fargo, розташований у Сан-Франциско, бачить чотири основні складові для досягнення цієї мети:
- Модель «хаб і спиці». Це означає, що одна центральна команда в Wells працює над елементами інтеграції ШІ, які впливають на весь банк. Ці елементи впроваджуються командами, що відповідають за конкретні додатки. «Управління, безпека, контроль, пріоритезація – все це контролюється централізовано, оскільки одна команда може розробити це ефективніше, і тоді всі зможуть цим користуватися», – пояснив він. А «спицевий» елемент є ключовим, оскільки «експертиза в певній галузі матиме велике значення».
- Зосередження на випадках найвищого впливу. «Кожен проєкт, кожна ініціатива раптом стала «ШІ», або «з підтримкою ШІ», або «в першу чергу ШІ», або «нативний ШІ», залежно від визначення», – зазначив він. Щоб зосередитися на застосуваннях, які справді змінять ситуацію, Wells надає перевагу зусиллям і увазі до випадків найвищого впливу. «Непропорційно велика частка цінності буде створена невеликою кількістю сценаріїв використання, тому ми хочемо переконатися, що працюємо над правильними сценаріями, а не розпилюємося або намагаємося охопити все одразу», – додав він.
- Швидкість із дисципліною. «Темп змін вражає, тому ми хочемо мати швидшу операційну модель, але не за рахунок безпеки, контролю, захисних механізмів, управління», – сказав він. Це означає впровадження належних контролів, створення відповідної рамки управління та проведення обговорень ризиків на початковому етапі. Підхід банку «не означає, що ми не будемо рухатися швидко. Це просто означає, що ми будемо рухатися швидко з належними захисними механізмами». Банк може бути суворо регульованим, але Шафік зазначив, що Wells змінив підхід – замість «ми не можемо цього зробити» тепер запитують: «що нам потрібно зробити, щоб зробити це безпечно та ефективно?»
- Підвищення кваліфікації та розширення можливостей робочої сили. Wells прагне надати своїм 197 000 співробітникам по всій компанії можливість використовувати інструменти ШІ, щоб «стати надлюдьми», – зазначив він. «Структуроване навчання, тренінги, розвиток є надзвичайно важливими». Він також додав, що через розмір Wells, впровадження може зайняти трохи більше часу.
Як доказ впливу ШІ на продукти та послуги банку, Шафік навів віртуального помічника Fargo, який зібрав величезний обсяг даних через приблизно 1 мільярд взаємодій з клієнтами, а також можливості «інтелекту банкіра», які допомагають радникам краще підготуватися до зустрічей з клієнтами. Останні сприяють зростанню показників продажу продуктів на 40%.
Крім того, команда управління ризиками моделювання Wells Fargo розробила невелику мовну модель, яка демонструє кращі результати порівняно зі стандартними моделями у виявленні шахрайства з дебетовими картками. А використання ШІ для розробки цільових маркетингових кампаній може призвести до «ширшого охоплення, кращого охоплення та значно вищої ймовірності залучення наших клієнтів у потрібний час через потрібний канал», – сказав Шафік.
Переміщення Wells Fargo з 6-го на 5-те місце в цьогорічному індексі Evident AI значною мірою зумовлене 11-бальним зростанням показників лідерства. Приєднавшись до банку, Шафік прагнув принести «краще, сильніше лідерство» навколо ШІ та «сильнішу точку зору». Він додав, що докази успіху банку з використанням ШІ полегшують наймання інших керівників.
Минулого тижня Wells Fargo повідомив, що найняв Каєтано Геа-Карраско на посаду керівника відділу ШІ та даних для споживчого банкінгу та кредитування.
У той час як усі великі банки змагаються за інтеграцію ШІ в свою діяльність для отримання значної вигоди, Wells прагне виділитися завдяки своїм пропрієтарним даним та аналітиці, а також визначенню найвпливовіших застосувань, зазначив Шафік.
Джерело: www.bankingdive.com