American Express оштрафована на $350 млн за порушення правил боротьби з відмиванням грошей
Регулятори виявили “суттєві недоліки” у впровадженні загальнокорпоративної програми боротьби з відмиванням грошей (AML) American Express, зокрема в дочірньому національному банку компанії.
У четвер Управління контролера грошового обігу (OCC) та Федеральна резервна система США видали спільні приписи щодо припинення діяльності проти American Express та її дочірніх компаній через недоліки в їхніх програмах боротьби з відмиванням грошей.
Національний банк American Express отримав від OCC наказ про припинення діяльності та штраф у розмірі 350 мільйонів доларів США. Водночас American Express та її підрозділ туристичних послуг отримали від ФРС припис про припинення діяльності.
Згідно з OCC, банківська дочірня компанія Amex не змогла адаптувати свою оцінку ризиків відповідно до Закону про банківську таємницю/боротьбу з відмиванням грошей до своєї господарської діяльності. Компанія надмірно зосередилася на своїх “відносно вузьких” продуктах і послугах поточних рахунків, ігноруючи ризики, пов’язані з її “більш домінуючими” кредитними та платіжними картками.
Крім того, Amex зазнала “системних збоїв” у процесах моніторингу та звітування про підозрілі операції, що призвело до виявлення приблизно 13 мільярдів доларів США підозрілої діяльності з відмивання грошей за останні 10 років, зазначило OCC.
ФРС назвала проблеми з програмою AML Amex “загальнокорпоративними”, але особливо виділила проблеми в її національному банківському дочірньому підприємстві.
“OCC очікує, що банки розміру та складності American Express виділятимуть достатньо ресурсів для забезпечення дотримання законів і нормативних актів, спрямованих на виявлення та запобігання відмиванню грошей, що є критично важливим як для економічної, так і для національної безпеки”, — заявив у своїй заяві контролер грошового обігу Джонатан Гоулд.
У четвер Amex заявила, що “серйозно ставиться до своєї відповідальності щодо боротьби з фінансовими злочинами” та врахує зауваження як ФРС, так і OCC.
“Протягом останніх кількох років ми тісно співпрацювали з регуляторами, посилюючи наш контроль, та з правоохоронними органами для надання інформації”, — зазначив у своїй заяві головний виконавчий директор Стівен Сквері.
“Хоча ми досягли значного прогресу, ми знаємо, що попереду ще багато роботи”, — додав він.
Частина цивільного штрафу була “зарезервована для попередніх періодів” і не вплине на прогноз на повний 2026 рік. Очікується, що накази про згоду не вплинуть на прогноз Amex на 2027 рік, зазначив він.